徽宗皇帝のブログ

あるいは、破綻したシリコンバレー銀行の CAO が、

「破綻した元リーマンブラザースの重役だった」

ことがわかったり。以下は、米 FOX ニュースの記事を翻訳したものです。

・破綻したシリコンバレー銀行の最高総務責任者 （CAO）は、リーマンブラザーズの最高財務責任者 （CFO）でした （2023/03/12）

（省略）

今日、アメリカの金融専門家のサブスタック記事を読みました。

グレゴリー・マナリノさんという方で、通常は動画で配信しているようなのですが、文章による投稿をしていました。

ルックス的には、眼光鋭いクールな方なんですが、ビデオを見ましたら、話しぶりが相当エキセントリックで、その狂気じみた熱い様子にむしろ信頼感が湧きました。

グレゴリー・マナリノさん

この方の最新の記事をご紹介しようと思います。

本当に彼が言っていることが正しいのかどうかは、専門家ではない私に判断することはできないですが、読み物として興味深かったですので。

ここからです。

偶発的な銀行システムの障害？ そんなことを信じてははいけない

Accidental Banking System Failure? Don’t You Believe It
Gregory Mannarino 2023/03/12

シリコンバレー銀行 （SVB） の一夜にしての破綻は確かに多くの注目を集めたが、これは本当に驚くような出来事だろうか？

違う。それは絶対に違う。

SVB の崩壊は、中央銀行が意図的に助長している現在の世界経済の急落の兆候にすぎない。

私の記事を以前から読んでくださっていた読者の方なら、あなたはすでに今日、金融システム全体が崩壊していることを痛感しているはずだ。

そしてこれはアクシデントではない。私たちは、意図的なシステム障害の初期段階にいる。

今日、世界経済は加速する自由落下の中にあり、ナイフの刃で、新しいシステムを発行するためだけに既存のシステムをまとめて粉砕しようとしている中央銀行によって、意図的に金融の崖から押し出されている。

私が、アメリカの銀行が困難に陥っていることを警告し始めたのは、8ヵ月前だった。今は、あまりにも明白になりすぎて、銀行の現在の状況は、預金はない、ローンはない、取引はないの 3つのことだけに帰着する。

実際は困っているのは銀行ではなく、いつものように、私たち国民だ。

これは、SVB 崩壊の影響のほんの一部だ。 25万ドル （約 3400万円）以上の 預金者たちが完全に回復されることはない。

また、数日前まで、銀行に関するすべてが健全であると言われたばかりだった株主たちも同様だ。

失業したばかりの人々が多数発生するのは言うまでもないが、最大の脅威は、小規模銀行/地方銀行の崩壊により、メガバンクが権力を統合することができることだ。

アメリカの銀行規制当局はこれらすべてのどこにいたのだろうか？

なぜ彼らはこれが起こることを見ていなかったのだろう。

それとも、規制当局は、これが起こることを見ていた可能性があるが、彼らはただ目をつぶっただけだ。このことを覚えておいてほしい。

なぜ銀行規制当局は、アメリカで 16番目に大きな資産を持つ銀行であるシリコンバレー銀行が一夜のうちに崩壊したのを「許可」したのだろうか？

そして、今後、より多くの地方銀行や小規模銀行が破綻する可能性はあるのだろうか。

銀行の規制当局が単に無能だから起きた、と信じるべきなのだろうか？

さらに、現実のチェックとして、理解しておいてほしいが、連邦準備制度理事会も米国財務省も、ここに至るのを見ていなかったはずはない。

預金はない、ローンはない、取引もない。この「預金なし、ローンなし、取引なし」の状況が明白である場合、銀行規制当局、米国財務省、および連邦準備制度理事会はこれを完全に見逃しただけだとと思われるだろうか。

銀行規制当局、米国財務省、連邦準備制度理事会をあなたは信じますか？

それとも「信じない」という選択もあるのだろうか。

別の質問をしましょう。

なぜ単一の大銀行が介入して SVB を救済しなかったのだろうか？ 主流メディアの金融チャンネルのコメンテーターたちは、大手銀行が介入して SVB を「救う」ことを申し出なかった理由について、完全に困惑しているようだ。

さて... その理由はこれだ。

シリコンバレー銀行の破綻は、主要銀行に「特売」の機会をもたらす。SVB を救うために介入した大手銀行は 1つもない。

なぜなら、今回の崩壊は、この崩壊から資産をわずかな金額で手に入れることができる大きな機会を彼らメガバンクに与えているからだ。さらにいえば、大銀行は、地方銀行の破綻が増えるにつれてさらに大きくなり、より多くの特売での買い物を可能する。

SVB の一夜の崩壊に続いて、小規模/地方銀行の破綻が続くことを私は完全に予想している。

銀行システム全体の統合が加速し、力が増し、ウォール街のスーパーバンクに集中する資産が増えようとしている。地方銀行、小規模銀行の破綻に関する（シリコンバレー銀行の破綻からの）「伝染」は、Too Big To Fail （大きすぎて潰せない）機関がさらに大きくなるのを可能にする。

SVB の破綻までのどれかが偶然だと本当に信じるだろうか？　そして、誰もこれが来るのを予測していなかったのだろうか。

より多くの地方/小規模な銀行が破綻する可能性に注意してほしい。

ここまでです。

グレゴリーさんは、こちらの記事で、動画でさらに詳しく説明しています。

動画では、「これはシステミック・メルトダウンで、国際的なメルトダウンだ」というように述べていました。

動画は英語ですが、日本語字幕で見てみましたら、途中オーバーアクションや早く話す分部分では、字幕が追いつかないところもありますが、おおむね日本語字幕でも見られます。

外国語の YouTube 動画に、日本語字幕をつける方法は、昨年のこちらのブログ記事でご紹介していますが、おおむね以下の手順で字幕がつけられます。なお、当然ながら、英語の字幕のほうが正確に内容が表示されます。

（省略）

なお、前回の記事で米ゼロヘッジの記事を取りあげていまして、そのブログ記事ではふれなかったですが、以下の気になることが書いてあったんですよね。出典はブルームバーグです。

＞ JPモルガンチェースなどのメガ機関は、 自社の資産の安全性を宣伝することで、シリコンバレー銀行の顧客に資金を移動するよう説得しようとした。
zerohedge.com

破綻する少し前に、「シリコンバレー銀行から資金を引き揚げて、私たちのような安全なメガバンクに資金を移動しなさい」とアドバイスしていたようなのです。

その後、シリコンバレー銀行から、日本円で 5兆6000億円に達する資金の流出が起きたということのようです。

なお、破綻後の 3月10日のアメリカの株式市場の銀行セクターは、軒並み激しい株価の下落に見舞われたのですが、JPモルガンは「株価が上昇していた」ということもありました。銀行セクターでは、他にはほぼなかったはずです。

今後先行きはわからないですけれど、ただ、アメリカのスタートアップ企業が大変な状況に直面していることだけは事実なのかもしれません。

日本への影響はわかりようがないですが、週明けから何の波乱もないかもしれないですし、影響がやや見えてくるということもあるのかもしれませんが、やはりそれはわかりません。